AML und Verifizierung bei Vulkanspiele

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Vulkanspiele Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen. Alles Weitere zu Ein- und Auszahlungen finden Sie auf unseren Zahlungsseiten.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unser Casino unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Damit unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den internationalen Standards der FATF. Unser Ziel ist einfach: Auf unserer Plattform darf kein Geld aus illegaler Herkunft gewaschen werden. Deshalb kombinieren wir Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und Verdachtsmeldungen zu einem Gesamtsystem.

Als Zahlungsverkehr plattform akzeptieren wir Fiat-Zahlungen über Visa, Mastercard, Klarna, Trustly und E-Wallets wie Skrill und Neteller sowie Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Tether. Auch bei Krypto-Einzahlungen gelten bei uns dieselben Prüfpflichten wie bei klassischen Zahlungswegen. Ein vollständiges Liste akzeptierter Länder führen wir in unseren Geschäftsbedingungen; Spieler aus den USA, Großbritannien, Frankreich, den Niederlanden, Belgien, Italien und weiteren ausgeschlossenen Jurisdiktionen können kein Konto eröffnen.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung und laufend
• Schulung unseres Compliance-Teams nach Vorgaben der Lizenzbehörde
• Interne Verdachtsmeldung und Meldung an die zuständige Financial Intelligence Unit
• Regelmäßige Überprüfung und Aktualisierung unserer AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihres Kontos erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter und Identität anhand Ihrer Angaben sowie externer Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens aber, wenn Ihre kumulierten Einzahlungen 2.000 EUR überschreiten. Bei auffälligen Transaktionsmustern oder sehr hohen Auszahlungen können wir die Verifizierung auch früher anfordern.

Wir benötigen von Ihnen drei Dokumentkategorien: einen Ausweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und einen Nachweis zum Zahlungsmittel, etwa ein Foto der verwendeten Kreditkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos. Name und Adresse müssen auf allen Dokumenten übereinstimmen.

• Registrierung: automatische Erstprüfung von Alter und Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend
• Ab 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen: Verifizierung spätestens erforderlich
• Bei erhöhtem Risiko: Verifizierung jederzeit auf Anfrage

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert bei uns in der Regel wenige Stunden, längstens 72 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto über den gesicherten KYC-Bereich hoch, dort sehen Sie auch jederzeit den Bearbeitungsstatus und eventuelle Rückfragen unseres Teams.

Ihre Dokumente behandeln wir vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, die archivalten Daten werden von unbefugten Zugriffen getrennt. Wir geben Ihre Dokumente ausschließlich weiter, soweit gesetzliche Meldepflichten der Lizenzbehörde dies verlangen.

• Schritt 1: KYC-Bereich in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweis von beiden Seiten fotografieren und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen (Rechnung oder Kontoauszug)
• Schritt 4: Nachweis des Zahlungsmittels einreichen
• Schritt 5: Bearbeitung durch unser Compliance-Team, meist innerhalb weniger Stunden
• Schritt 6: Bestätigung per E-Mail, danach unterliegt Ihre Auszahlung keinen Verifizierungssperrungen mehr

Nachweis der Mittelherkunft

Bei auffällig hohen Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Einsatzmittel bitten. Konkret verlangen wir diese Nachweise, wenn kumulierte Einzahlungen 10.000 EUR innerhalb von zwölf Monaten übersteigen oder wenn das Transaktionsmuster Ihres Kontos nicht zu den angegebenen Einkommensverhältnissen passt. Auch größere Krypto-Einzahlungen können eine solche Anfrage auslösen.

Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Wir wissen, dass solche Anfragen unangenehm sein können. Sie sind aber gesetzliche Pflicht und schützen zugleich Ihr eigenes Konto vor Missbrauch durch Dritte. Ihre Angaben prüfen wir diskret und verwenden sie nur für Compliance-Zwecke.

Transaktionsprüfung und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt ungewöhnliche Muster, etwa kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen mit sofortigem Auszahlungsantrag ohne nennenswertes Spielverhalten, Kreiszahlungen zwischen Zahlungsdienstleistern oder Strukturierungen von Beträgen kurz unterhalb von Schwellenwerten. Treffer werden von unserem Compliance-Team manuell geprüft und dokumentiert.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Wurden mehrere Methoden verwendet, zahlen wir verhältnismäßig auf die Originale zurück. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Kommt eine angeforderte Verifizierung nicht zustande, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst pausieren wir Auszahlungsanträge, solange die Dokumente fehlen. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach unserer Anfrage ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion vollständig; Ihre Einzahlung können Sie in diesem Fall gegen Rücküberweisung auf das ursprüngliche Zahlungsmittel auszahlen lassen, sofern die Herkunft der Mittel nachvollziehbar ist.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Drittenutzung eines Kontos oder einen Verstoß gegen unsere AGB fest, schließen wir das Konto endgültig. Dasselbe gilt bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung; in diesen Fällen sind wir zur Meldung an die zuständigen Behörden verpflichtet und dürfen Ihnen die Hintergründe aus rechtlichen Gründen nicht mitteilen. Ihren eingezahlten Spielstand dokumentieren wir in jedem Fall nachvollziehbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Aufsichtsbehörden und möglichen behördlichen Untersuchungen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu erhalten. Anfragen richten Sie an [email protected] oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr besetzt ist. Unser Support-Team leitet Datenschutzanfragen direkt an die zuständige Stelle weiter und antwortet Ihnen in der Regel innerhalb weniger Tage.

Häufige Fragen zu Vulkanspiele Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisiert, unter anderem Ihr Alter. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an, oder wenn Ihre kumulierten Einzahlungen 2.000 EUR übersteigen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Meist wenige Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Den Status sehen Sie jederzeit im KYC-Bereich Ihres Kontos.

Warum werde ich nach einem Nachweis meiner Mittelherkunft gefragt?

Ab kumulierten Einzahlungen von über 10.000 EUR innerhalb von zwölf Monaten oder bei auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Einsatzmittel zu prüfen. Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge genügen als Beleg.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf das Zahlungsmittel der Einzahlung. Bei mehreren Methoden zahlen wir verhältnismäßig auf die Originale zurück.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung sind keine Auszahlungen möglich. Nach 30 Tagen ohne Unterlagen sperren wir die Auszahlungsfunktion; Ihre Einzahlung kann gegen Nachweis auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurücküberwiesen werden.